Evento analisado
A i-fraud® conecta dados, comportamentos, vínculos e evidências em um único ecossistema para prevenir riscos, acelerar decisões e fortalecer a governança das instituições financeiras.
Uma transação suspeita pode ser apenas o primeiro sinal. Por trás dela, podem existir contas de passagem, triangulações, vínculos empresariais, contrapartes recorrentes e comportamentos associados a fraude ou lavagem de dinheiro.
A i-fraud® conecta esses elementos para oferecer uma visão mais ampla do risco, reunindo dados, alertas, relacionamentos, evidências e tratativas em uma mesma jornada operacional.
Um ecossistema tecnológico para prevenir, detectar, investigar, monitorar e responder a fraudes, golpes e riscos de PLD/FT — com inteligência transacional, automação, grafos e gestão de casos em um único ambiente.
Monitore transações em tempo real ou em lote, identifique padrões suspeitos e priorize alertas com regras, scoring e inteligência analítica.
Conecte pessoas, empresas, contas, dispositivos, contrapartes e transações para revelar vínculos que análises isoladas não mostram.
Estruture bloqueios, denúncias, contestações e jornadas de recuperação com evidências organizadas e atuação coordenada.
Centralize casos, indicadores, históricos, documentos e trilhas de auditoria para apoiar operação, gestão e alta administração.
Os módulos podem apoiar diferentes frentes da instituição e atuar de forma conectada, conforme o escopo e a maturidade da operação.
Analise, em tempo real, transações de Cash In, Cash Out e pagamentos realizados por Pix, TED, TEF, boletos e cartões. Combine regras, indicadores de risco, comportamento, contexto e indícios compartilhados entre instituições para prevenir perdas, identificar contas suspeitas e priorizar decisões, em apoio aos controles previstos nas Resoluções BCB nº 142/2021, nº 501/2025 e nº 343/2023 e na Resolução Conjunta nº 6/2023.
Identifique operações e comportamentos atípicos, como fracionamento, concentração, dispersão e incompatibilidade financeira, com evidências, histórico de análise e pareceres rastreáveis, apoiando os procedimentos previstos na Circular BCB nº 3.978/2020 e na Carta Circular BCB nº 4.001/2020.
Analise grandes volumes de dados cadastrais, transacionais e operacionais para identificar reincidências, vínculos, padrões ocultos e contas suspeitas. Amplie os controles de Antifraude e PLD/FT em revisões históricas, auditorias e avaliações periódicas.
Acompanhe continuamente clientes, executivos, sócios, fornecedores e parceiros, identificando alterações cadastrais, societárias, reputacionais e de risco que possam impactar análises de Antifraude, PLD/FT, investigação e manutenção do relacionamento institucional.
Aprofunde a análise de empresas, sócios, administradores, beneficiários e contrapartes para identificar vínculos societários, inconsistências cadastrais, estruturas econômicas, exposição a riscos e relações relevantes para Antifraude e PLD/FT.
Conecte pessoas, empresas, contas, dispositivos, documentos e transações para revelar vínculos diretos e indiretos, triangulações, contas de passagem, recorrências e redes suspeitas, ampliando a compreensão do risco e a capacidade investigativa.
Coordene instituições, participantes, valores, prazos e evidências para acelerar tratativas e ampliar as possibilidades de recuperação financeira, inclusive nos fluxos do Mecanismo Especial de Devolução - MED, em apoio aos procedimentos previstos no Regulamento do Pix e na Resolução BCB nº 493/2025.
Antecipe a análise de contestações e transações suspeitas em cartões de crédito e débito, permitindo resposta no mesmo dia e redução de perdas, em apoio aos controles de prevenção a fraudes previstos na Resolução BCB nº 142/2021, com as alterações da Resolução BCB nº 501/2025.
Apoie a contenção preventiva de recursos diante de indícios relevantes de fraude, reunindo fundamentos, evidências e decisões rastreáveis para atuação da instituição.
Registre e trate golpes, fraudes e movimentações suspeitas no Pix, com suporte à contestação, notificação de infração, marcação de fraude, bloqueio e recuperação de recursos, conforme o Regulamento do Pix, o MED e os requisitos vigentes de experiência do usuário.
Acompanhe volumetria, criticidade, prazos, produtividade, perdas, recuperação e efetividade dos controles em painéis operacionais, táticos e executivos, apoiando a gestão, a supervisão e a tomada de decisão.
Centralize alertas, investigações, relatórios, documentos, pareceres e históricos em uma visão única para operação, gestão, auditoria e alta administração, com rastreabilidade das análises e decisões.
Compartilhe informações sensíveis entre participantes autorizados com criptografia ponta a ponta, confidencialidade, rastreabilidade e histórico auditável, apoiando a colaboração segura entre instituições.
Opere em infraestrutura AWS com controles de acesso, segregação institucional, proteção de APIs, criptografia, auditoria, resiliência e escalabilidade, apoiada por serviços com relatórios SOC e certificações ISO, conforme o escopo aplicável.
A i-fraud® apoia instituições e empresas que precisam prevenir perdas, investigar redes suspeitas, monitorar riscos e responder com agilidade em ambientes regulados, digitais e cada vez mais complexos.
A infraestrutura da i-fraud® foi concebida para ambientes que exigem controle rigoroso de acesso, proteção de dados, disponibilidade, desempenho, auditoria e continuidade operacional.
Autenticação multifator, validação de domínio corporativo, vínculo institucional, RBAC, menor privilégio e restrições de acesso por origem.
APIs protegidas com OAuth 2.0, mTLS, gestão segura de credenciais, autenticação institucional e controles definidos conforme o modelo de integração.
Web Application Firewall, rate limiting, mitigação de DDoS, proteção de APIs, monitoramento de integridade e controles contra acessos e comportamentos maliciosos.
Logs de acesso e atividades, trilhas de auditoria, gestão de sessões, políticas de credenciais, segregação de funções e rastreabilidade das operações.
Operação em infraestrutura AWS na região de São Paulo, com ambientes segregados, criptografia, monitoramento, resiliência e escalabilidade dimensionada conforme a volumetria.
A i-fraud® conecta dados, regras, evidências, pareceres e integrações para apoiar controles de Antifraude e PLD/FT, comunicações regulatórias e operações críticas.
Apoie a consulta, o registro, o tratamento e o compartilhamento de indícios entre instituições, conforme a Resolução Conjunta nº 6/2023 e a Resolução BCB nº 343/2023.
Monitore operações, organize evidências, análises e pareceres e integre o fluxo com o Siscoaf, apoiando a Circular BCB nº 3.978/2020 e a Carta Circular BCB nº 4.001/2020.
Integre canais digitais, onboarding, core bancário, Cash In, Cash Out e Pagamentos por APIs seguras e preparadas para alta volumetria.
Processe grandes bases cadastrais, transacionais e operacionais para identificar reincidências, vínculos suspeitos e riscos, com acompanhamento da execução e registro dos resultados.
Detalhes de arquitetura, performance, hospedagem e controles podem ser apresentados durante a demonstração e validados conforme o escopo contratado.
Sim. A i-fraud® integra diretamente com o Siscoaf, eliminando a necessidade de upload manual de XML. Após a análise e confirmação do parecer pela instituição, a comunicação pode ser enviada diretamente pelo ecossistema, com rastreabilidade e governança.
Não. A i-fraud® automatiza esse fluxo por integração direta com o Siscoaf. A instituição analisa, confirma o parecer e realiza o envio sem processo manual de upload.
Sim. A i-fraud® apoia o atendimento à Resolução Conjunta nº 6, auxiliando instituições na prevenção, no registro, no tratamento e no compartilhamento de informações sobre indícios de fraudes no Sistema Financeiro Nacional.
Sim. A i-fraud® pode atuar de forma complementar, elevando o nível de compliance, governança, resiliência operacional e capacidade antifraude da instituição. Além de apoiar o atendimento regulatório, o ecossistema contribui para reduzir perdas, aumentar a produtividade, melhorar a rastreabilidade e fortalecer a resposta institucional contra golpes e fraudes.
Sim. A i-fraud® participa do ecossistema de interoperabilidade relacionado à Resolução Conjunta nº 6, apoiando instituições na troca estruturada de informações sobre indícios de fraudes, com segurança, governança e rastreabilidade.
Sim. O processamento em lote é realizado diretamente no Portal da i-fraud®, permitindo o envio, o acompanhamento e o tratamento de grandes volumes de registros dentro do próprio ecossistema.
Sim. A i-fraud® permite o processamento de até 1.000.000 de registros por lote. Ao final da execução, o usuário é notificado sobre a conclusão da tarefa.
Sim. A i-fraud® utiliza agentes de IA, modelos analíticos e redes neurais avançadas para apoiar a classificação de risco transacional, antifraude e PLD/FT. Esses recursos contribuem para a priorização de alertas, a identificação de padrões suspeitos, a redução de ruído operacional e a melhoria da produtividade das equipes.
A i-fraud® nasceu da escuta ativa das dores operacionais, táticas e regulatórias do mercado financeiro. O ecossistema foi criado para centralizar processos, dados, alertas, evidências, relatórios e fluxos operacionais em um único ambiente, aumentando a produtividade, reduzindo custos e permitindo que as equipes foquem no que realmente importa: análise, decisão, governança e resultado. A i-fraud® nasce do negócio para a tecnologia, do problema para a solução e do fornecedor para o parceiro estratégico da instituição.
Sim. Ao reduzir silos, centralizar informações, automatizar processos e disponibilizar BI operacional, tático e executivo dentro do próprio ecossistema, a i-fraud® aumenta a produtividade das áreas de Antifraude, PLD/FT, Compliance, Riscos, Jurídico, Auditoria e Operações.
A i-fraud® opera em ambiente AWS São Paulo, com tempo médio de resposta de API em torno de 20 ms. O tempo fim a fim pode variar conforme a infraestrutura do cliente, a conexão com a internet, as integrações e a arquitetura de consumo, podendo chegar a aproximadamente 350 ms em cenários dependentes de fatores externos.
Sim. A i-fraud® utiliza rate limit por origem de IP do cliente, contribuindo para a segurança, a estabilidade, o controle de consumo e a proteção contra o abuso das APIs.
Sim. O ecossistema i-fraud® é dimensionado com auto-scaling conforme a volumetria esperada de cada cliente, permitindo o processamento em alta escala para operações de PIX, antifraude, PLD/FT e demais fluxos transacionais.
Sim. A i-fraud® suporta análise transacional em tempo real, com baixa latência e capacidade de resposta compatível com ambientes críticos do mercado financeiro.
Sim. O Portal da i-fraud® possui autenticação segura com 2FA/MFA, baseada no domínio corporativo do cliente e vinculada ao CNPJ da instituição.
Sim. A i-fraud® permite controle de acesso por origem de IP, restringindo o uso do Portal a redes, localidades ou origens previamente autorizadas pela instituição.
A i-fraud® utiliza autenticação segura para APIs com OAuth 2.0, podendo também operar com mTLS e integração via Keycloak, conforme o modelo técnico e de segurança definido com a instituição.
Sim. O ecossistema utiliza Controle de Acesso Baseado em Funções — RBAC, permitindo segmentar permissões por perfil, área, responsabilidade e necessidade operacional.
Sim. A i-fraud® registra logs de acesso e auditoria de atividades, permitindo a rastreabilidade das ações realizadas no ecossistema e o apoio a processos de governança, segurança, auditoria e conformidade.
Não. A i-fraud® não substitui as áreas internas da instituição. O ecossistema potencializa essas áreas, automatizando processos, organizando evidências, priorizando riscos, reduzindo ruídos e apoiando decisões com dados, rastreabilidade e governança.
Não. A i-fraud® é um ecossistema integrado que conecta Antifraude, PLD/FT, Monitoria Contínua, Processamento em Lote, Investigação Empresarial, Recuperação de Valores, Chargeback D0, Denúncia PIX, Grafos, BI, Portal Executivo, Segurança e Governança Tecnológica.
Porque fraudes, golpes, lavagem de dinheiro, riscos operacionais e obrigações regulatórias não acontecem de forma isolada. Quando áreas, dados e ferramentas operam em silos, a instituição perde velocidade, produtividade, contexto e capacidade de resposta. A i-fraud® integra dados, alertas, evidências, relatórios e fluxos operacionais em um único ecossistema, aumentando a eficiência, a governança e a resiliência.
A i-fraud® foi desenvolvida para instituições financeiras, instituições de pagamento, Banking as a Service, cooperativas, fintechs, marketplaces, emissores, credenciadores, subcredenciadores e demais participantes regulados ou conectados ao Sistema Financeiro Nacional.
Sim. O módulo Antifraude da i-fraud® contempla operações de Cash IN e Cash OUT para PIX, TED, TEF, pagamentos, boletos e cartões de crédito e débito, abrangendo emissores, credenciadores e demais participantes do fluxo transacional. A plataforma também atende aos processos de onboarding de contas, incluindo Bloqueio Cautelar.
Sim. A i-fraud® possui relatórios e painéis de BI operacional, tático e executivo dentro do próprio ecossistema, sem a necessidade de sair do ambiente para acompanhar indicadores, alertas, volumetria, efetividade, prazos, status, reincidências e desempenho dos controles.
Sim. Por meio dos módulos de Monitoria Contínua, Investigação Empresarial, Processamento em Lote e PLD/FT, a i-fraud® apoia processos de KYC, KYB, due diligence, gestão de terceiros e acompanhamento de públicos sensíveis.
Sim. A i-fraud® contribui para reduzir perdas ao identificar riscos com maior velocidade, priorizar alertas, organizar evidências, apoiar a recuperação de valores, fortalecer bloqueios preventivos e melhorar a resposta operacional diante de golpes, fraudes e eventos suspeitos.
A i-fraud® atua como parceira estratégica das instituições, apoiando a evolução do modelo operacional, o aumento da produtividade, a redução de perdas, o fortalecimento da governança e a melhoria contínua dos controles antifraude, de PLD/FT e regulatórios.
Um especialista apresentará o ecossistema considerando os desafios, a estrutura e a maturidade operacional da sua instituição.
